北京市商業保理公司監督管理指引(試行)

第一章 總則
第一條 為規范北京市商業保理公司(以下簡稱“商業保理公司”)經營行為,鼓勵和促進北京市商業保理行業的健康發展,防范化解相關金融風險,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國合同法》等相關法律法規,制定本指引。
第二條 本指引所稱商業保理公司是指依法設立的專門從事商業保理業務的非銀行法人機構。
本指引所稱的商業保理業務,是指供應商將其基于真實交易的應收賬款轉讓給商業保理公司,由商業保理公司向其提供保理融資、銷售分戶(分類)賬管理、與受讓應收賬款相關的催收業務、非商業性壞賬擔保、客戶資信調查與評估和與商業保理相關的咨詢服務等業務。以應收賬款為質押的貸款,不屬于商業保理業務范圍。
本指引所稱應收賬款,是指公司基于真實基礎交易合同,因提供商品、服務或者出租資產而形成的金錢債權及其產生的收益,但不包括因票據或其他有價證券而產生的付款請求權。
第三條 北京市地方金融監督管理局(以下簡稱市金融監管局)是履行商業保理公司日常監督管理職能的部門,負責審查全市商業保理公司的設立、變更和終止,制訂并組織實施本市監管工作政策、制度和工作部署;建立商業保理行業風險處置預案;開展各種方式的監管、檢查工作。區金融主管部門負責所在區商業保理公司初核、日常監督管理,落實風險防范與處置屬地責任等。中國人民銀行營業管理部(以下簡稱人行營管部)、中國銀行保險監督管理委員會北京監管局(以下簡稱北京銀保監局)等部門在各自監管權限范圍內予以協調配合。
第四條 市金融監管局建立風險管控為本的審慎監管框架,審慎監管框架的基本要素包括但不限于:設立條件、公司變更、公司治理、風險管控、財務穩健性、信息報送、法律責任等。
第二章  設立、變更、終止
第五條 申請設立商業保理公司,應當經市金融監管局批準。商業保理公司的名稱中應當標明“商業保理”字樣。未經市金融監管局批準,任何單位和個人不得經營商業保理業務,任何單位不得在名稱中使用“商業保理”等可能被公眾誤解為其經營商業保理業務的字樣。中國銀行保險監督管理委員會(以下簡稱銀保監會)另有規定的除外。
第六條 設立商業保理公司,應當具備下列條件:
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和市金融監管局規定的章程;
(二)有符合要求的主要法人股東和注冊資本;
(三)擬任董事、監事、高級管理人員信譽良好,熟悉商業保理業務相關的法律法規

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7]  下一頁